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Testamentaría Inversa Invoice Market

Formación
24 August 2020
Testamentaría Inversa Invoice Market

 

¿Qué pasa con la cuenta inversa en caso de fallecimiento del inversor?

En caso de fallecimiento de un inversor, la cuenta Inversa será tratada  como cualquier otra cuenta bancaria, en el momento en que recibamos la notificación de la defunción, estamos obligados a bloquear la cuenta en espera de acreditar los herederos legales.

En ningún caso podremos comunicar las claves de acceso a la cuenta del difunto.

Para gestionar la sucesión de la cuenta Inversa, tendrá que presentarse los siguientes documentos que certificarán la condición legal de herederos.: 

1. Certificado de defunción.

2. Certificado del Registro de Últimas Voluntades. En este constará la existencia de testamento o no:

· Si hay testamento, copia autorizada del mismo, de donde resulte la condición de heredero.

· Si no hay testamento, se debe aportar el Acta Notarial de declaración de herederos abintestato.

 

3. En el caso de ser varios herederos, deberá presentarse la copia autorizada de la partición y adjudicación de herencia de donde resulte a cuál de ellos se ha adjudicado los activos depositados en Inversa.

Una vez que se aporten estos documentos, ya podremos entregar la información a los herederos sobre los saldos, cuentas, o inversiones del difunto en Inversa a fecha del fallecimiento.

·       Si sólo una persona es heredera, tendrá que crear una cuenta Inversa a su nombre

·       Si son varias las personas herederas, tendrán que crearse una cuenta por heredero y organizaremos los reembolsos para cada uno en función de su participación.  

Para poder disponer de los fondos, deberá acreditar la liquidación del Impuesto de Sucesiones en el plazo máximo de 6 meses desde el fallecimiento.

 

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Berta Otero Serantes
Berta Otero Serantes
CMO

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