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Guía de la Autoinversión de Inversa Invoice Market

Formación
21 August 2020
Guía de la Autoinversión de Inversa Invoice Market

La opción de Auto Invertir está pensada para que la plataforma invierta automáticamente en base a unos parámetros establecidos por el inversor/a. A través de la autoinversión podremos diseñar un perfil de inversión personalizado donde somos nosotros los que decidimos nuestras prioridades sin necesidad de entrar en la plataforma cada vez que se publican nuevas facturas. En esta guía te explicamos cómo hacerlo.

PASO 1: Activar

  • Activamos la autoinversión desplazando el punto blanco hacia la derecha 
  • Haremos lo mismo para decidir si lo activamos para las facturas, los pagarés o para ambos

Guía de la Autoinversión de Inversa Invoice Market

 

PASO 2: Definir parámetros

Facturas

    1. Importe: Desde 20€ y sin límite máximo.

*No obstante cabe también la posibilidad de poner un tramo con importe cero dentro de los parámetros genéricos y luego definir importes diferentes por librado como excepciones al tramo; la excepción siempre prevalece sobre la orden genérica de invertir 0€ (Véase el punto 9).

Por ejemplo, si no queremos trabajar con riesgo medio/alto pero sí queremos invertir en una factura en concreto aunque tenga riesgo medio/altlo lo que podemos hacer es definir un tramo genérico con importe cero para todas las que salgan con ese riesgo y a continuación hacemos una excepción con ese librado en concreto en el que sí queremos invertir, bien porque lo concemos, por su trayectoría etc.

 

    2. Tipo Administración: *Pública o Privada. 

    3. Quiero Invertir en Cualquier tipo de factura: En este punto elegimos si aplicamos las órdenes anteriores para cualquier tipo de factura o sólo para las que cumplan unos determinados parámetros, en este último supuesto se nos despliegan los siguientes puntos que analizamos a continuación.  

    4. Interés mínimo: Aquí elegiremos la "rentabilidad mínima" a partir de la cual estamos dispuestos a invertir.

    5. Riesgo máximo: Se clasifica en tres categorías y tendrá en cuenta las escala de riesgo de INFORMA

    Escala Nacional:

    - Riesgo Bajo (16 a 20)

    - Riesgo Medio (11 a 15)

    - Riesgo Alto (7 a 10) 

   Escala Internacional:

   - Riesgo Bajo (1)

   - Riesgo Medio (2)

   - Riesgo Alto (3)                                

   6. Plazo máximo: Es el plaxo máximo de vencimiento de la factura que estamos dispuestos a asumir; irá desde los 30 días hasta un máximo de 180.

   7. Opinión de crédito: Nos da la opción de poner "Cualquiera", es decir, invertirá sea cual sea la opinión de crédito, o seleccionar una cantidad como "Importe mínimo" a partir del cual queremos trabajar.  

   8. Seguro de crédito: Aquí podremos filtrar nuestra autoinversión sólo para las operaciones aseguradas.

*Haremos aquí un inciso para comentar las peculiaridades de la Administración pública. Una vez seleccionada tenemos que tener en cuenta que como Interés mínimo es aconsejable poner el mínimo del 4% ya que es el interés al que se publican la mayoría. En el apartado de Riesgo máximo pondrá Deuda Pública, ya que no se aplica ninguna escala. El Plazo de vencimiento será siempre un estimado de 30 días. Como Opinión de crédito ya aplica Cualquiera. Por último es importante tener en cuenta que las facturas de AP nunca están aseguradas.  

Pagarés

     La única diferencia respecto a las facturas es que aquí debemos definir un parámetro más, eligiendo entre pagarés a la orden o no a la orden:

   ¿Pagaré a la orden? No/Si

 https://inversa.es/es/noticia/factura-y-pagare-los-analizamos

PASO 3: Aplicar Tramo.

Con este último paso dejamos aplicado nuestro tramo de inversión automática. Los tramos aparecerán reflejados en la parte baja de la pantalla del auto invertir dentro de "Mis Inversiones". Cada tramo podrá ser eliminado a nivel individual o bien todos los tramos en su conjunto, clickando en "Eliminar todos". 

Vamos a poner un ejemplo con las siguientes características para facturas: Importe 100€, Ad. Privada, al 6%, con Riesgo medio, a 90 días como máximo, con una opinión de crédito de 100.000€ y Aseguradas. Dejamos los pagarés desactivados.

Guía de la Autoinversión de Inversa Invoice Market 

 

Si nuestro marketplace fuese el siguiente:

Guía de la Autoinversión de Inversa Invoice Market

En Fergofresco al tener la opción de Pagarés desactivada, no invertirá.

En Marfrío no invertirá por no cumplir el riesgo máximo establecido, el rating 9 se considera medio/alto. Tampoco cumpliría el plazo al ser de 104 días y nosotros haber establecido el máximo de 90.

 En Mar Cabo sí invertirá pues cumple todos los parámetros. El interés de un 8% es superior al mínimo de 6% que pusimos, el rating es de riesgo internacional bajo, la opinión de crédito de 603.800€ es muy superior a la mínima marcada de 100.000€, el plazo de 88 días no supera nuestro máximo de 90. Y por último está asegurada.

En Consorcio sí invertirá porque al igual que la anterior cumple todos los requisitos de nuestro tramo.

 

  9. Por último podremos elegir un librado específico en el que invertir , para ello nos iremos a la barra del tramo creado y debajo de Librado clickamos en "Ver Asociados". Aparecerá un listado de librados disponibles, tras elegirlo pondremos un Importe por inversión y un Importe máximo en el conjunto de inversiones en el caso de librados cuya publicación es recurrente, es decir, nos irá invirtiendo en distintas facturas de ese librado hasta alcanzar el importe establecido como máximo. Supongamos que ponemos:

Importe por factura 100€ 

Importe máximo para ese librado 500€.

Nos irá invirtiendo cien euros en cada factura de ese librado hasta llegar a esos quinientos de inversión total en el mismo. En este caso llegaría a cinco facturas (5*100=500).

Para finalizar le damos a "Añadir Librado".

Esta última herramienta la podemos utilizar también para todo lo contrario, es decir, para que no nos invierta en un librado determinado ¿Cómo hacerlo? Simplemente tendremos que poner en Importe= 0€ y eso será exactamente lo que invierta,0€.

 *A la hora de realizar la inversión automática se priorizará lo que se haya establecido aquí por encima de las órdenes anteriores.

 Como vemos las posibilidades del auto invertir son múltiples y limitará más o menos nuestra inversión, cada uno tendrá que elegir sus prioridades y optar por definir una cartera más o menos conservadora.

 

 

 

 

autoinvertir Crowdlending Rentabilidad
Berta Otero Serantes
Berta Otero Serantes
CMO

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